詐騙“洗錢”又有新手段，餐飲小店小心被盯上
紅餐編輯部 · 2024-11-15 17:08:04 來源：紅餐網 2024
詐騙團伙“洗錢”又有了新手段，這一次被盯上的是餐飲小店。
近日，廣西桂林雁山區法院公布了一起電詐“洗錢”案件。據紅餐網了解，此次的電詐“洗錢”事件發生在蘇女士經營的一家小吃店。
此前有一名陌生女子在加上蘇女士微信后，在蘇女士經營的門店下單了一份排骨扁食的套餐，套餐是通過支付寶的方式結賬的，并讓蘇女士送到指定地點。
不曾想，蘇女士就這樣被詐騙團伙盯上了。
△圖源：圖蟲創意
次日，獲取蘇女士信任后，該女子以同樣的說辭讓蘇女士送套餐到指定地點。不同的是，這女子謊稱支付寶和微信均無法進行轉賬，需要蘇女士提供銀行卡賬號和姓名。
在獲取到蘇女士個人信息后，該女子便向蘇女士轉賬9980元，并以“開車不小心多轉”的說辭讓蘇女士將多余的錢通過支付寶返還給她。蘇女士照做后，該女子成功套現9980元。
隨后，該女子又以“親人要做手術”為由讓蘇女士再次協助轉賬12200元，但蘇女士的銀行卡顯示已被凍結。
事后蘇女士從公安機關和銀行得知，這筆轉入款項來自一起電信網絡詐騙案受害人的轉賬，蘇女士的銀行賬戶因此被依法凍結。
遇上電信詐騙的不只是蘇女士。近段時間，就有不少媒體平臺都披露過相關“詐騙洗錢”案例。
比如，在福建泉州德化縣龍潯鎮經營一家小吃店的林先生，也曾被一名顧客以“家里急需用錢”為由請求幫忙轉賬，在收到對方轉來的12000元后，其銀行卡隨即被凍結。
△圖源：圖蟲創意
此外還有在德化潯中鎮經營一家牛肉小吃店的涂女士，同樣是顧客先點餐后加好友，再以家人住院等說辭說服涂女士用所持銀行卡幫忙收款并向其轉賬15000元，之后其也遭遇銀行卡凍結。
綜合上述幾起案件，其實不難發現，詐騙團伙的作案套路非常一致。
他們一般先是通過網絡找到小吃店、餐飲店經營者的聯系方式，先以訂餐加微信獲取店家信任。之后詐騙團伙再借口支付寶、微信限額且家人住院急需用錢，先轉錢到店主賬戶，再讓店主轉至指定賬戶完成洗錢。
依據《中華人民共和國刑法》規定，在實體店實施電詐“洗錢”的行為構成“洗錢罪”，對應的犯罪人將會受到“沒收犯罪所得及其產生的收益，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金”的處罰。
而餐飲小店在不知情的情況下，一旦被詐騙團伙盯上，就極有可能成為電詐洗錢行為的“幫兇”，將面臨銀行賬戶被凍結的風險，甚至承擔涉案資金被劃扣的經濟損失，并受到相應的刑事處罰。
紅餐網溫馨提示，為謹防上當受騙，餐飲老板可在門店安裝高質量的視頻監控設備，如遇主動拆分交易、頻繁更換支付賬戶、加好友協助轉賬等情形，可引導可疑客戶至監控最佳位置，確保監控留存到清晰的面部信息。
同時，餐飲老板還需盡可能留存可疑客戶的聯系方式，并及時告知警方，避免發生損失。
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（作者：紅餐網張麗萍；編輯：李唐）
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